所谓“跑分”，是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量涉诈资金流向境外。

 

　　裂变式收集“两卡”

 

　　2021年8月，晋城阳城警方在工作中发现一犯罪团伙长期盘踞在晋城市收售电话卡、银行卡(以下简称“两卡”)，后成立专班展开侦破工作。

 

　　民警发现，仅晋城当地就有数百人参与收售“两卡”，且参与人员大都是向上线卖卡后，又向下线收卡，有着“金字塔式”的裂变模式和分成模式。

 

　　“这伙人有很多都是在校学生和刚毕业的学生，由于涉世未深又急于挣钱，容易被贩卡团伙拉拢、利诱。他们有的在寻找实习机会、社会兼职过程中，由于法治观念淡薄，被犯罪分子、团伙所利用；有的交友不慎、识人不明，在所谓‘朋友’‘老乡’的引诱、教唆下出租、出售‘两卡’；有的在利益诱惑面前迷失方向，一步步陷入违法犯罪泥潭，从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为潜伏在校园中的‘卡商’。”办案民警吴璎澎说。

 

　　蝇头小利的尽头是刑罚

 

　　“之前我觉得挣钱没有想象的那么难，直到被抓那一刻，我才追悔莫及。”嫌疑人常某向民警供述，自己刚步入社会打工，有一次参加聚会，一位朋友向他推荐了一个赚钱的门路：“银行卡+身份证照片+手机卡+U盾=1000元。”这么容易的赚钱门路使常某警觉起来，再三询问朋友是不是有风险，朋友解释只是在卡里来回转钱。

 

　　办案民警说：“常某赚钱后马上买到了自己心爱的手机，在其他同学面前炫耀时也有人问他挣钱的秘诀。就这样，卖卡的常某也开始收卡了。”

 

　　历时6个月打掉犯罪团伙

 

　　“犯罪嫌疑人就是通过利用陌生人的银行卡帮诈骗集团洗钱，每走1万元可获取20元到80元不等的佣金。”办案民警说。

 

　　在摸清犯罪团伙的组织架构和人员信息后，根据前期侦查掌握的情况，办案民警在晋城市各县区，历时6个月，先后抓获涉“两卡”嫌疑人103名，缴获银行卡600余张，还有手机卡、U盾、POS机、手机等涉案物品。

 

　　目前，案件正在进一步侦办中。